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2013年伊始，面對日益復(fù)雜的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境，公司自我加壓，深挖潛力，堅持以風(fēng)險為導(dǎo)向，以內(nèi)部控制為手段，強(qiáng)化公司風(fēng)險管理，為公司持續(xù)健康發(fā)展提供有效保障。 
　　一是新設(shè)項目風(fēng)控評審委員會。為建立“審貸分離、分級審批、責(zé)權(quán)分明”的貸款審批機(jī)制，公司設(shè)立項目風(fēng)控評審委員會，對在貸余額累計超過1000萬元的項目開展集中分析與評價，從整體上控制了項目決策風(fēng)險。 
    二是建立健全委托貸款管理制度。公司先后出臺了《委貸業(yè)務(wù)管理辦法》、《委貸審批管理辦法》、《委貸放款操作規(guī)程》、《委貸業(yè)務(wù)綜合收益率、手續(xù)費執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)》、《子公司債權(quán)投資業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等業(yè)務(wù)制度，明確貸前調(diào)查、貸中審查、貸后檢查的業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，切實加強(qiáng)了公司業(yè)務(wù)流程管理。 
　　三是推行國正委托貸款信息管理系統(tǒng)。公司自主研發(fā)了國正委托貸款信息系統(tǒng)，全面覆蓋委托貸款業(yè)務(wù)的申請、貸前調(diào)查、貸款審批、合同簽訂、合同放款、收息收貸、貸后管理等階段和過程，完善了公司委托貸款業(yè)務(wù)實時動態(tài)的監(jiān)管，極大地提高了公司風(fēng)險監(jiān)管效率和監(jiān)管水平。 
　　四是強(qiáng)化財務(wù)管控水平。公司加強(qiáng)內(nèi)部控制，按照國家有關(guān)規(guī)定建立健全企業(yè)財務(wù)會計制度，加強(qiáng)了內(nèi)部審計、以全面的預(yù)算管理監(jiān)控業(yè)務(wù)流程，以資金集中管理提升資金效率，極大地提高了公司風(fēng)險管理水平。 
　　五是施行業(yè)務(wù)檔案專人負(fù)責(zé)制。公司指定專人對相關(guān)權(quán)證類、委托貸款檔案、貸款管理資料等進(jìn)行妥善保管，并制定了《公司檔案管理辦法》，《委貸合同管理辦法》，實行借閱、歸還雙登記制度，使業(yè)務(wù)檔案管理工作日趨規(guī)范化、科學(xué)化。 
　　通過對公司委托貸款業(yè)務(wù)全過程風(fēng)險把控，公司逐步形成了一套行之有效的風(fēng)險監(jiān)控體系，有力促進(jìn)公司整體經(jīng)營水平的提升。
（行政綜合部  高品）